Q: ¿Qué documentos podemos reportar?

Los impagos son reportados en <a href="https://www.datapymes.com/">DataPymes</a>, portal en línea de reclamos. Esto afecta la reputación comercial de la empresa deudora. Adicionalmente en Chile publicamos la deuda en el Boletín Comercial, el 100% de los burós de crédito (DICOM, TransUnion, Sinacofi) y el Sistema Financiero, según las normas de publicación. Por normas de publicación podemos reportar ${color}[#000000](facturas emitidas a crédito hacia una persona jurídica) (RUT mayor a 50.000.000), de monto total igual o mayor a $10.000. La factura debe estar vencida y ser válida, por lo tanto revisamos que no este rechazada ante el SII, no tenga nota de crédito adjunta, y que la fecha de carga sea superior a la fecha de vencimiento (en caso de no indicarse vencimiento, este se asume a 30 días desde la fecha de emisión). Si tu documento impago es: <ul> <li>Factura a crédito emitida a un RUT persona natural (RUT menor a 50.000.000)</li> <li>Pagaré </li> <li>Contrato podemos reportarlo, siempre y cuando cuentes con la cláusula de autorización de tratamiento de datos en el documento. </li> </ul> Si tienes dudas sobre este tema, estaremos felices de ayudarte. Sólo escríbenos a través de nuestro chat!

Q: ¿Cuándo debo emitir una factura a crédito y cuando una al contado?

En términos simples, debes emitir una ${color}[#000000](factura a crédito si aún falta que te paguen una parte o el total del producto/servicio), y una factura al contado sólo si ya te pagaron el total del producto/servicio. En caso de que aún te deban algo, emite una factura a crédito! ${color}[#000000](Factura a crédito): <ul> <li>${color}[#000000](Se utilizan cuando se acuerda un plazo para el pago de parte o la totalidad de un producto/servicio con tu cliente) (generalmente 30, 60 o 90 días). Este tipo de facturas es recurrente en transacciones B2B (es decir, cuando tu cliente final es una empresa). Permite que tu cliente mantenga un compromiso de pago del servicio o producto entregado. </li> <li>${color}[#000000](Si tu cliente incumple con el plazo de pago estipulado, la tenencia de este documento te permitirá iniciar un proceso de cobranza extrajudicial con nosotros), y que lo reportemos a los <a href="/es/article/que-es-un-buro-de-credito-x8ty20/">burós de crédito</a> en caso de ser necesario.</li> </ul> ${color}[#000000](Factura al contado): <ul> <li>${color}[#000000](Se deben emitir luego de haber recibido la totalidad del pago, ya que se asume pagada en el acto). Se asume que el trabajo se realizó y pago, por lo no hay compromisos u obligaciones entre las partes. Estas facturas no se pueden factorizar, reportar en los <a href="/es/article/que-es-un-buro-de-credito-x8ty20/">burós de crédito</a>, ni ejercer acciones de cobranza. </li> </ul>

Q: ¿Cómo inicio el proceso de cobranza?

<ol> <li>${color}[#000000](Crea una cuenta de manera gratuita) haciendo click en https://app.cobranzaonline.com/#registro</li> <li>${color}[#000000](Ingresa la información del cliente moroso y del documento impago) (no te olvides de cargarlo en nuestra plataforma). </li> <li>${color}[#000000](Ya estás listo!) Te iremos informando del avance del proceso por correo. </li> </ol>

Question 1

¿Qué documentos podemos reportar?

Accepted Answer

Los impagos son reportados en DataPymes, portal en línea de reclamos. Esto afecta la reputación comercial de la empresa deudora.

Adicionalmente en Chile publicamos la deuda en el Boletín Comercial, el 100% de los burós de crédito (DICOM, TransUnion, Sinacofi) y el Sistema Financiero, según las normas de publicación.

Por normas de publicación podemos reportar ${color}[#000000](facturas emitidas a crédito hacia una persona jurídica) (RUT mayor a 50.000.000), de monto total igual o mayor a $10.000. La factura debe estar vencida y ser válida, por lo tanto revisamos que no este rechazada ante el SII, no tenga nota de crédito adjunta, y que la fecha de carga sea superior a la fecha de vencimiento (en caso de no indicarse vencimiento, este se asume a 30 días desde la fecha de emisión).

Si tu documento impago es:

Factura a crédito emitida a un RUT persona natural (RUT menor a 50.000.000)
Pagaré
Contrato podemos reportarlo, siempre y cuando cuentes con la cláusula de autorización de tratamiento de datos en el documento.

Si tienes dudas sobre este tema, estaremos felices de ayudarte. Sólo escríbenos a través de nuestro chat!

Question 2

¿Puedo iniciar una cobranza sin datos de contacto?

Accepted Answer

Sí, en estos casos puedes utilizar el correo aportantes@cobranzaonline.cl Sin embargo, ${color}[#000000](es fundamental que nos entregues la mayor cantidad de datos de contacto de tu deudor) (correos o numero celular). Mientras más datos, más posibilidades tienes de recuperar tu dinero!

Question 3

La cobranza enviada no corresponde, ¿cómo hago un reclamo?

Accepted Answer

En la notificación de cobranza encontrarás un enlace donde podrás presentar tu reparo:

Haz click en el botón "DISCREPO CON EL COBRO" en caso de que tengas algún motivo válido.
Debes seleccionar el motivo relacionado a tu caso y ${color}[#000000](adjuntar evidencias/archivos que lo acrediten).
Una vez ingresado el reparo, ${color}[#000000](se notificará a tu acreedor y a nuestro equipo legal). Te responderemos en un plazo máximo de 48 horas para informarte de avances.

Question 4

¿Cuándo debo emitir una factura a crédito y cuando una al contado?

Accepted Answer

En términos simples, debes emitir una ${color}[#000000](factura a crédito si aún falta que te paguen una parte o el total del producto/servicio), y una factura al contado sólo si ya te pagaron el total del producto/servicio. En caso de que aún te deban algo, emite una factura a crédito!

${color}[#000000](Factura a crédito):

${color}[#000000](Se utilizan cuando se acuerda un plazo para el pago de parte o la totalidad de un producto/servicio con tu cliente) (generalmente 30, 60 o 90 días). Este tipo de facturas es recurrente en transacciones B2B (es decir, cuando tu cliente final es una empresa). Permite que tu cliente mantenga un compromiso de pago del servicio o producto entregado.
${color}[#000000](Si tu cliente incumple con el plazo de pago estipulado, la tenencia de este documento te permitirá iniciar un proceso de cobranza extrajudicial con nosotros), y que lo reportemos a los burós de crédito en caso de ser necesario.

${color}[#000000](Factura al contado):

${color}[#000000](Se deben emitir luego de haber recibido la totalidad del pago, ya que se asume pagada en el acto). Se asume que el trabajo se realizó y pago, por lo no hay compromisos u obligaciones entre las partes. Estas facturas no se pueden factorizar, reportar en los burós de crédito, ni ejercer acciones de cobranza.

Question 5

¿Cómo inicio el proceso de cobranza?

Accepted Answer

${color}[#000000](Crea una cuenta de manera gratuita) haciendo click en https://app.cobranzaonline.com/#registro
${color}[#000000](Ingresa la información del cliente moroso y del documento impago) (no te olvides de cargarlo en nuestra plataforma).
${color}[#000000](Ya estás listo!) Te iremos informando del avance del proceso por correo.

Question 6

Ver el estado de cobranza de mis documentos:

Accepted Answer

${color}[#000000](Ingresa con tu usuario a nuestra plataforma), pincha en la sección "Clientes" y selecciona “Ver detalle”:

Por cada documento que tenga el cliente se indica la ${color}[#000000](**etapa en la que se encuentra dicho documento y los indicadores de contactabilidad **)

Etapas del proceso de cobranza del documento:

EN COBRANZA: en proceso de cobranza preventiva (sólo clientes de integraciones).
REPORTADO: marcado como reportado a Datapymes.com y burós de crédito (sólo clientes de integraciones).
NOTIFICACION EXTRAJUDICIAL (O PERSUASIVA): inicio del ciclo de cobranza extrajudicial, previo a ser publicado en burós.
PUBLICADO: se encuentra publicado en Datapymes.com y/o burós, y continúa en proceso de cobranza.
JUDICIALIZADO: fue derivado a cobranza judicial, y sigue publicado en Datapymes y/o los burós.
INCOBRABLE: marcado como incobrable para obtención del certificado de incobrabilidad. Se mantiene en proceso de cobranza.
PAGADO: deuda fue regularizada.
ANULADO: documento fue anulado en el sistema.

Indicadores de Contactabilidad (debes poner el cursor sobre la columna "Estado Cobranza"):
Intentos de cobranza: cantidad de notificaciones únicas enviadas al d

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